Le Trading

12 conseils pour gagner sur le forex

 Négliger l’apprentissage

Le trading sur le forex est un métier à part entière, et comme pour tous les métiers du monde, il faut avant tout l’apprendre. Beaucoup de débutants pensent qu’il suffit d’ouvrir un compte de trading et de lire quelques analyses quotidiennes pour avoir entre les mains les clefs de la réussite. Malheureusement, ce n’est pas aussi simple.

Une erreur fréquente que j’ai souvent constatée est l’envie de débuter rapidement, sans avoir pris la peine de se former ou, au minimum, de s’informer.

Pour remédier à cela, vous trouverez de nombreux ouvrages spécialisés et des formations au trading, étape indispensable pour toutes personnes souhaitant trader sur le forex.

Il y a certaines règles et certaines connaissances que l’on ne peut acquérir qu’en suivant une formation avec un professionnel. Négliger cette étape c’est comme partir pour faire le tour du monde avec une roue crevée. On pourra avancer un peu, mais ça ne durera pas longtemps.

Pour l’avoir personnellement suivie, je recommande la formation de Philippe Lhermie. Vous y apprendrez le fonctionnement du marché des changes et les mécanismes qui font bouger les devises.

 Se donner des objectifs irréalisables

Par manque de connaissances des marchés, les débutants cherchent souvent à obtenir des performances irréalistes et irréalisables. Pour commencer, un débutant doit se fixer un seul objectif : ne pas perdre.

Ensuite, si vous faites 30% par an, vous serez alors plus performant que Warren Buffet qui réalise en moyenne une performance de 23% par an.

Ce qui fait l’intérêt des résultats du milliardaire cité plus haut c’est qu’il doit sa popularité plus la stabilité de ses résultats qu’à leur niveau de rendement, puisqu’il a obtenu une moyenne de rendement de 23% sur 36 ans.

Je ne pense pas qu’on parlerait aujourd’hui de Warren Buffet s’il avait visé ou annoncé une performance mensuelle de 20% sur les trois derniers mois.

Donc dans un premier temps, essayez de ne pas perdre. Ensuite, si vous y arrivez, essayez de viser un petit objectif,

Si vous arrivez à l’atteindre, alors vous pourrez essayer de viser une plus grosse performance. La réussite se trouve dans la régularité.

 Utiliser trop d’effet de levier

Les multiples d’effet de levier proposés par les brokers forex vont jusqu’à 500 pour 1.

L’utilisation du levier est certainement l’un des aspects les plus intéressants sur le marché des devises, mais encore faut-il savoir l’utiliser avec parcimonie.

J’ai souvent entendu dire que 50 :1 ou 100:1 n’était pas suffisant car d’autres brokers en proposent d’avantage. Même s’il y a une théorie qui consiste à penser qu’avoir plus de cartouches dans son fusil est mieux, n’oubliez pas qu’utiliser un effet de levier de 10:1 expose votre compte à un risque de perte journalier de 15% si la volatilité atteint 1.5% dans la journée.

A ce rythme, quatre ou cinq trades perdants consécutifs peut anéantir la totalité de votre compte de trading. Il est donc vivement recommandé de ne pas utiliser d’effet de levier quand on débute.

Après quelques mois de pratiques et une plus grande aisance, il est avisé de ne pas dépasser 10 :1 d’effet de levier, ce qui me semble déjà énorme. 

 Vouloir investir sur toutes les paires de devise

La diversification peut être une bonne chose quand on est un investisseur prudent. Comme le dit le dicton, il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le même panier.

Mais quand on débute dans le trading sur le forex, il est impossible de pouvoir correctement suivre toutes les paires de devises et l’actualité liée à chacune d’elles. Chaque paire de devises réagit selon des paramètres qui lui sont propres.

Dans un même scenario, deux paires de devises ne vont pas se comporter de la même manière. Pour ne pas se perdre, il est préférable de débuter en se concentrant sur une et une seule paire de devise.

 Ne pas mettre de stop loss

Placer correctement un stop loss n’est pas facile, surtout pour les débutants.

Conséquence, même si le trader débutant a pris une position dans le bon sens du marché, il va perdre de l’argent sur l’exécution d’un stop loss mal placé. La suite logique pour le débutant est donc d’abandonner l’utilisation du stop loss.

Mais tôt ou tard, trader sans stop loss va générer probablement d’importante perte. C’est une erreur très fréquente qui cause la fermeture de beaucoup de compte par l’appel de marge. Il faut donc impérativement mettre un stop loss sur chaque position engagée sur le marché.

Si vous ne savez pas comment placer un stop loss, il existe de nombreuse formation (gratuite et payante) pour vous aider à mieux comprendre comment faire. OANDA proposera prochainement des webinaires gratuits à ce sujet.

 Ne pas appliquer les règles de money management

Certains débutants ne sont pas choqués par le fait de mettre en péril 15 ou 20% du capital sur une transaction. La règle maitresse du money management est simple. Il ne faut jamais mettre risquer plus de 1 ou 2% de son compte sur une transaction.

On peut avoir une excellente stratégie de Trading, mais si on ne respecte pas les règles de prudences dans la gestion du risque, on augmente exponentiellement le risque de banqueroute.

Faire des petites pertes souvent, et un gros profit une fois de temps en temps est une bonne vision de ce que devrait faire quelqu’un qui gère correctement son capital.

 Ne pas couper les pertes

Une erreur fréquente est d’accumuler les positions perdantes sans vouloir les couper. Car couper une perte, c’est avouer que l’on a eu tort. Et ce n’est pas facile.

J’entends souvent dire que tant que la position est ouverte la perte n’existe pas (le fameux dicton “pas vendu pas perdu”). Pourtant une perte latente est belle et bien une perte bien réelle à l’instant t.

Il est généralement préférable de couper une position perdante, et le plus tôt c’est, le mieux c’est. Car plus la perte sera importante plus il sera difficile de clôturer la transaction.

Si cela peut vous aider, retenez bien ça : on n’intervient pas sur le forex pour avoir raison mais pour gagner de l’argent.

 Moyenner à la baisse

C’est l’une des erreurs les plus fréquentes et aussi l’une des pires choses à faire. Il peut sembler logique quand le marché baisse violemment de doubler sa position pour abaisser le prix de revient.

Il y a une certaine logique mathématique dans ce raisonnement, et pourtant, le trader qui va moyenne à la baisse commet deux erreurs : il espère qu’une situation défavorable redevienne favorable, et il va penser qu’un niveau de prix qui a été atteint dans le passé sera forcément atteint à nouveau prochainement.

Mettez-vous à la place de ceux qui ont acheté de l’EUR/USD à 1.60 pensant (comme beaucoup à ce moment-là) que le prochain objectif serait à 1.80 puis 2.00. Ont-ils moyenné à la baisse à 1.55 ? Maintenant regardez une courbe de l’EUR/USD.

Le niveau 1.60 sera peut être atteint dans le futur, mais quand ? Les traders auront-ils assez de marge pour supporter de tels pertes ?

 Couper les profits trop tôt

Apres une période de perte, et avec tout le stress que cela peut générer, certains vont couper leur profit trop tôt, aussi minime soit-il.

Dès que le solde sera positif, la transaction sera clôturée.

On voit donc des traders débutants laisser courir des pertes de 800 € et dès que la position devient gagnante de 5 €, ils clôturent la transaction, soulagé de ne plus être dans une situation négative. Il faut essayer de gagner au minimum 3 pour 2 de risqués.

 Négliger l’impact du spread

On peut penser que 1 pip en plus ou en moins sur le spread ne va rien changer. C’est peut-être vrai sur une ou deux transactions.

Mais vous passez deux transactions par jour sur une année, la différence sera de 520 pips soit environ 26% si vous avez l’habitude d’utiliser un effet de levier de 5 :1.

Une stratégie peut donc générer des profits avec un spread de 1,5 mais être perdante avec un spread de 2,5. Ne négligez donc aucun détail.

 L’impatience

Quand on fait du trading, il faut parfois faire preuve de patience car il faut chercher la bonne opportunité, attendre que les conditions de marché soit favorable à la stratégie qu’on applique, etc.

Pourtant, les débutants vont souvent commettre l’erreur de prendre une position sans respecter les plans ou les stratégies préalablement mises en place car il est plus excitant d’être dans le marché que de suivre son évolution.

Soyez rigoureux avec vous-même dans le respect de votre plan de trading.

 Chercher les méthodes miracles

Il n’existe malheureusement pas de méthode miracle ou de martingale infaillible.

Beaucoup de débutant se lancent sur le marché en cherchant le moyen de générer des profits en toute simplicité, depuis son domicile et sans fournir d’effort.

S’il est évidement possible de réaliser de très belles performances sur le marché des devises, il n’existe pas de moyen facile de gagner de l’argent sur les marchés financiers, de la même manière que la poule aux œufs d’or n’existe pas.

J’espère que ces quelques lignes pourront vous aider à correctement débuter, et éviter de faire les plus grosses erreurs, mais rassurez-vous si vous faites quelques erreurs car ça fait aussi partie de l’apprentissage. 

 Soyez prudent avec l’effet de levier

Vous devez être très prudent avec l’utilisation de l’effet de levier. C’est un outil à double tranchant.

Vous serez toujours très tenté de prendre des grosses positions pour gagner beaucoup d’argent mais serez-vous réellement prudent quand vous utiliserez votre effet de levier ?

Généralement, non. Et pour ne pas commettre d’erreur, un débutant ne devrait jamais dépasser un effet de levier de 2 ou 3, et un trader chevronné devrait se limiter à 5.

Vous aurez souvent tendance à ne penser qu’aux gains lors d’une prise de position.

Rappelez-vous que si vous pouvez gagner par exemple 8 000 € en prenant une position sur le marché, vous pourrez tout aussi rapidement les voir disparaître en fumée.

Un bon conseil : essayez plutôt de prendre une petite position et de la doubler si vous êtes dans la bonne tendance.

 Placez votre ordre “stop loss”

Il est primordial de toujours protéger son capital avec un ordre dit “stop loss” (“couper les pertes”).

Vous ne devez jamais prendre une position sans ordre stop loss, même si vous êtes devant votre ordinateur à surveiller les cours. Un motard doit utiliser un casque pour protéger sa vie, vous devez au même titre utiliser un stop loss pour protéger votre capital.

Avant de pouvoir gagner, apprenez à ne pas perdre.

Un autre bon conseil, placez votre stop loss avant de valider votre ordre.

 Établissez un plan de trading

Avant de se lancer sur le Forex, vous devez impérativement établir un plan de trading.

Ainsi, dans chaque situation, vous saurez comment agir car vous y aurez pensé avant.

Il n’y a rien de pire de que prendre une décision dans le feu de l’action. Le plan de trading, c’est un peu comme votre business plan.

Un homme d’affaire aurait-il idée de créer une entreprise sans établir un business plan au préalable ?

 Respectez rigoureusement votre plan de trading

Établissez un plan de trading et tenez vous-y scrupuleusement.

Ce n’est pas parce que vous entendrez parler d’un nouvel indicateur miracle qu’il faudra changer votre plan. Vous entendrez souvent parler de nouvelles martingales pour gagner sans jamais perdre.

Respectez votre plan et oubliez les vendeurs de rêve !

 La taille des positions

De nombreux traders prennent toujours des positions d’un montant fixe. C’est une grosse erreur.

Vous devez engager un somme d’argent sur le forex en fonction du marché et de votre capital, pas en fonction de vos envies.

 Utilisez les bonnes méthodes

Ne cherchez pas à révolutionner le monde de trading. Mieux vaut utiliser une bonne vieille méthode qui a fait ses preuves sur les dernières décennies plutôt que de chercher un nouveau système qui permettrait de gagner beaucoup plus.

C’est dans les vieux pots qu’on fait les meilleures confitures.

 Restez maitre de vos émotions

Vous ne devez pas vous laisser envahir par vos émotions, mais vous ne devez pas non plus les ignorer.

Savoir gérer ses émotions est l’une des clés du succès pour un trader.

 Ayez confiance en votre jugement

Beaucoup de traders ne font pas d’analyse des marchés et n’ont aucune opinion. Ils se contentent de lire les rapports et les analyses publiés par des professionnels.

Est-ce la bonne méthode pour apprendre le trading ?

Non, évidemment. Et en suivant les conseils des autres, vous serez vulnérable car vous ne pourrez pas déceler leurs erreurs. Faites confiance à votre raisonnement.

 Tradez avec de l’argent dont vous n’avez pas immédiatement besoin

Dans la mesure du possible, vous devez trader avec de l’argent dont vous n’avez pas besoin pour vivre. D’une part, car il n’est pas exclu que vous puissiez le perdre et, d’autre part, parce qu’en tradant avec de l’argent dont vous avez besoin pour vivre,vous ne pourrez pas correctement gérer vos émotions. Vos émotions prendront le dessus sur vos raisonnements rationnels.

 Faites du trading par passion

Les motivations sont importantes, et si vous vous lancez dans le trading des CFD ou le Forex en ayant de mauvaises motivations (envie d’être très riche, envie d’être célèbre, travail à domicile …), vous risquerez très rapidement d’être déçu par le trading. Vous prendrez alors des risques supérieures pour atteindre vos mauvais objectifs. Le trading, comme beaucoup d’autres activités, doit être une passion.